Ngân hàng Nhà nước nhắc nhở về hoạt động thu đổi ngoại tệ

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 vừa phát đi thông báo nhắc nhở các tổ chức tín dụng thực hiện nghiêm túc các quy định liên quan đến việc ký kết hợp đồng đại lý với doanh nghiệp thu đổi ngoại tệ. Điều này nhằm đảm bảo hoạt động của các bàn thu đổi diễn ra đúng theo quy định pháp luật.

Kiểm tra và giám sát hoạt động đại lý

Theo hướng dẫn, các ngân hàng cần tiến hành kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất đối với các đại lý được ủy quyền. Việc này nhằm đảm bảo rằng hoạt động thu đổi ngoại tệ diễn ra an toàn và hiệu quả. Trong trường hợp phát hiện các dấu hiệu vi phạm quy định, ngân hàng sẽ căn cứ vào tính chất và mức độ vi phạm để có biện pháp xử lý thích hợp.

Tài liệu quy định cũng yêu cầu các ngân hàng uỷ quyền phải chỉ đạo các đại lý thu đổi đặt bảng hiệu rõ ràng ghi tên ngân hàng cùng tên đại lý tại quầy giao dịch. Các đại lý chỉ được phép mua ngoại tệ bằng tiền mặt từ người dân và bán lại số ngoại tệ này cho tổ chức tín dụng đã uỷ quyền.

Chống đô la hóa thị trường

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh sự nghiêm cấm đối với hoạt động mua bán ngoại tệ trái phép, nhằm thực hiện tốt chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ. Hành động này góp phần quan trọng trong việc ổn định tỷ giá ngoại tệ trên thị trường.

Theo quy định hiện nay, các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được phép mua ngoại tệ tiền mặt từ các cá nhân, nhưng không được phép bán USD ngược lại cho người dân. Chỉ những đại lý đặt tại khu cách ly ở cửa khẩu quốc tế mới được phép bán ngoại tệ tiền mặt cho người mang hộ chiếu ngoại khi xuất cảnh.

Tình hình thực tế và chế tài xử phạt

Dù quy định rõ ràng, thực tế cho thấy nhiều người dân vẫn tìm đến các điểm thu đổi ngoại tệ trên thị trường tự do vì khó khăn trong việc mua ngoại tệ tại các ngân hàng. Trong dự thảo lần 3 Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước đang đề xuất mức phạt cao nhất từ 80-100 triệu đồng đối với cá nhân vi phạm luật mua bán ngoại tệ.

Tóm lại, việc tăng cường quản lý hoạt động thu đổi ngoại tệ không chỉ giúp ổn định thị trường mà còn ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực này.